Gestión de Prevención y Control de Legitimación de Capitales, del Financiamiento al Terrorismo y de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva en Mercantil Servicios Financieros, C.A.

Marco Legal que regula la materia en Venezuela

En Mercantil Servicios Financieros, C.A., la Prevención y Control de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, representa un aspecto de atención importante, como “Sujeto Obligado” de las Leyes siguientes:

  1. Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT), publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.912 en fecha 30/04/2012.

  2. Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.510 en fecha 15/09/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.546 en fecha 05/11/2010.

  3. Decreto Ley de Mercado de Valores, publicado en la Gaceta Oficial Nro. 6.211 (E) en fecha 30/12/2015.

También forman parte del marco legal que rige la materia, las Resoluciones y Circulares siguientes: “Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los riesgos relacionados con los delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo aplicables a las Instituciones reguladas por la Superintendencia Nacional de Valores”, Resolución Nro. 110 del 19/05/2011 emitida por la Superintendencia Nacional de Valores (SNV) y publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.691 del 08/06/2011; Resolución Conjunta Nro. 122 dictada por los Ministerios del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicias y del Poder Popular de Planificación y Finanzas en fecha 15/06/2012, que contempla las “Normas y Procedimientos Administrativos que deben adoptar los Sujetos Obligados, orientadas a identificar y aplicar medidas apropiadas para el Bloqueo Preventivo de Fondos u Otros Activos, según las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas”, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.945 de la misma fecha; Resolución Nro. 158 dictada por el Ministerio del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicia en fecha 13/08/2012, que contempla la Normativa mediante la cual se regula el Proceso de Instrumentación y Aplicación de la Resolución Nro. 1373 aprobada por el Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas (ONU), sobre el Enlistamiento y Desenlistamiento de Personas que cometan o intenten cometer Actos de Terrorismo y su Financiación, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.986 en fecha 15/08/2012; Circular Nro. DSNV/CJ 1630/2012 emanada por la SNV en fecha 24/08/2012, que contempla las Normas para la Aplicación de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas (ONU), para el Bloqueo Preventivo de Bienes u Otros Activos relacionados con el Terrorismo.



Mercantil Servicios Financieros, C.A. cuenta con una estructura eficiente para administrar de forma integral los Riesgos de Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

Para cumplir el marco legal enunciado y mitigar los distintos riesgos asociados a la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, Mercantil Servicios Financieros, C.A. lleva un proceso permanente de administración de tales riesgos a través de la formulación, adopción, implementación y desarrollo de un “Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo” (SIAR), que comprende las políticas, procedimientos y medidas apropiadas, suficientes y eficaces, orientadas a identificar, evaluar y aplicar correctivos para reducir la posibilidad de que en la realización de cualquier operación en el Mercado de Valores, Mercantil Servicios Financieros, C.A. sea utilizado como medio para ocultar el origen, propósito y destino de capitales ilícitos, o para desviar fondos de cualquier naturaleza hacia el financiamiento de grupos o actividades terroristas.

El “Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo” (SIAR), conlleva un compromiso de todos los empleados hasta el personal de la más alta jerarquía y permite la aplicación de medidas apropiadas, suficientes y eficaces a través de políticas y procedimientos que contribuyen a la prevención, control y detección de cualquier intento de legitimar capitales y el financiar al terrorismo.

La estructura del SIAR está conformada por la Junta Directiva, su Presidente, el Presidente Ejecutivo, el Oficial de Cumplimiento de Prevención de LC/FT, el Comité de Prevención y Control de LC/FT, la Unidad de Prevención y Control de LC/FT y los empleados designados como Responsables de Cumplimiento.

¿Qué es la Legitimación de Capitales y cómo está sancionada en la Ley?

Se define a la Legitimación de Capitales como el proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes y haberes provenientes de actividades ilícitas (Art. 4.15 de la LOCDO/FT).

La Ley sanciona severamente (prisión entre 10 y 15 años, multa por el valor del incremento patrimonial obtenido ilícitamente y decomiso de los bienes o haberes objeto del delito), a quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales, bienes, fondos, haberes o beneficios, a sabiendas de que provienen directa o indirectamente de una actividad ilícita. La misma pena aplica a quien por sí o por interpuesta persona: 1. Convierta, transfiera o traslade por cualquier medio bienes, capitales, haberes, beneficios o excedentes con el objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los mismos o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tales delitos a eludir sus consecuencias jurídicas; 2. Oculte, encubra o simule la naturaleza, origen, ubicación, disposición, destino, movimiento o propiedad de bienes o del legítimo derecho de éstos; 3. Adquiera, posea o utilice bienes producto de algún delito; y 4. Resguarde, invierta, transforme, custodie o administre bienes o capitales provenientes de actividades ilícitas (Art. 35 de la LOCDO/FT).

Perjuicios de la Legitimación de Capitales para la Sociedad

La Legitimación de Capitales es un fenómeno de dimensiones internacionales que interfiere con el desarrollo de los países y genera consecuencias negativas que afectan los diferentes sectores de la sociedad, principalmente en los aspectos sociales, políticos y económicos de las naciones, por cuanto debilita la escala de valores de cualquier sociedad, genera corrupción, favorece la existencia de condiciones desiguales en la competencia ante quienes honradamente desarrollan una actividad económica, deteriora la imagen internacional de los países, desestabiliza sus economías, e incide negativamente en la reputación de las instituciones afectadas, exponiéndolas tanto a ellas como a sus representantes, administradores y empleados a sanciones administrativas y penales. Debido a ello, surgió la necesidad de generar soluciones a través de políticas de Estado y el apoyo internacional sobre las medidas que contribuyan en los esfuerzos contra la Legitimación de Capitales.

¿Qué es la Delincuencia Organizada?

La Delincuencia Organizada se define como la acción u omisión de 3 ó más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en la LOCDO/FT y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros. Igualmente, se considera Delincuencia Organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en la Ley (Art. 4.9 de la LOCDO/FT).

La Ley sanciona con prisión entre 6 y 10 años a quien forme parte de un grupo de Delincuencia Organizada por el solo hecho de la asociación (Art. 37 de la LOCDO/FT).

¿Qué es el Terrorismo?

Es aquel acto intencionado que por su naturaleza o su contexto, pueda perjudicar gravemente a un país o a una organización internacional tipificado como delito según el ordenamiento jurídico venezolano, cometido con el fin de intimidar gravemente a una población; obligar indebidamente a los gobiernos o a una organización internacional a realizar un acto o a abstenerse de hacerlo; o desestabilizar gravemente o destruir las estructuras políticas fundamentales, constitucionales, económicas o sociales de un país o de una organización internacional (Art. 4.1 de la LOCDO/FT).

La Ley sanciona con mucha severidad (prisión entre 25 y 30 años) al terrorista individual o a quienes asociados mediante una organización terrorista, realicen o traten de realizar uno o varios actos terroristas (Art. 52 de la LOCDO/FT).

¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo?

El Financiamiento al Terrorismo es la acción de proporcionar, facilitar, resguardar, administrar, colectar o recabar fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que éstos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas, aunque los fondos no hayan sido efectivamente utilizados o no se haya consumado el acto o los actos terroristas. La pena se aplicará independientemente de que los fondos sean utilizados por un terrorista individual o por una organización terrorista que opere en territorio extranjero o con independencia del país donde efectúe el acto terrorista, y la sanción prevista en la Ley para dicho delito es prisión entre 15 y 25 años (Art. 53 de la LOCDO/FT).

La Debida Diligencia sobre los Inversores

Mercantil Servicios Financieros, C.A. se esfuerza en proteger los intereses de sus inversores y a su vez salvaguarda su reputación como institución, en cumplimiento de la normativa legal existente en Venezuela en materia de Prevención y Control de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, con la aplicación de una “Debida Diligencia Sobre el Inversor”, política por medio de la cual se busca obtener en forma veraz, transparente y completa, así como mantenerla actualizada en el tiempo, toda la información que corresponde aportar a las personas naturales y jurídicas para establecer y mantener la condición de accionistas. Así mismo, con enfoque al mayor o menor nivel de riesgo que representan, Mercantil Servicios Financieros, C.A. realiza un seguimiento continuo a las operaciones que se llevan a cabo con sus accionistas.

Información que deben aportar las personas naturales y jurídicas al momento de vincularse como Accionistas con Mercantil Servicios Financieros. C.A.

Personas Naturales

  • Apellidos y nombres, cédula de identidad laminada vigente para venezolanos, extranjeros residentes y transeúntes en el país, y pasaporte vigente con visa Venezolana vigente (si aplica) para personas naturales no residentes en el país.
  • Registro de Información Fiscal (RIF) vigente
  • Lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad, estado civil.
  • Profesión u oficio, categoría ocupacional y actividad económica o laboral.
  • Dirección y teléfono de domicilio y de la empresa donde trabaja.
  • Servicios u otros productos de Inversión que posee en Mercantil Servicios Financieros, C.A.
  • Monto del salario y otros ingresos mensuales percibidos.
  • Promedio de inversión mensual estimado y promedio del número de transacciones mensuales que estima realizar a través de Mercantil Servicios Financieros, C.A. La información suministrada por el inversor debe ser consistente con la actividad económica que desarrolla.
  • Motivos por los que solicita los servicios de Mercantil Servicios Financieros, C.A
  • Necesidad de recibir o enviar regularmente transferencias desde o al exterior de la República, e indicar el país de origen o de destino.
  • Referencia Bancaria.
  • Declaración jurada de origen y destino de los fondos (está incluida en el formato que corresponde completar y firmar al accionista).
  • Declaración jurada de las personas naturales que funjan como Sujeto Obligado del Sector no Financiero de la Res. Nro. 110 de la SNV y la LOCDO/FT, donde se deje constancia que ha adoptado, desarrollado y ejecutado programas, normas y controles para mitigar los riesgos que generaría el uso de los servicios de Mercantil Servicios Financieros, C.A, como instrumentos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
  • Indicar si tiene la condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP) nacional o extranjera, y presentar el documento que evidencie dicha condición.
  • Firma y huella dactilar.

Personas Jurídicas

  • Nombre o razón social de la empresa.
  • Registro de Información Fiscal (RIF) vigente
  • Documento constitutivo de la empresa y estatutos sociales vigentes.
  • Dirección y número de teléfono.
  • Documento de identidad de los representantes legales de la empresa: cédula de identidad laminada vigente para venezolanos, extranjeros residentes y transeúntes en el país y pasaporte vigente con visa Venezolana vigente (si aplica) para personas naturales no residentes en el país
  • Referencia Bancaria.
  • Tres (3) últimas Declaraciones de Impuesto Sobre la Renta, de ser el caso.
  • Apellidos y nombres, lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad, estado civil, dirección y teléfono de domicilio y de la empresa donde trabaja, profesión u oficio, actividad económica o laboral, monto del salario y otros ingresos mensuales percibidos, servicios u otros productos de inversión que poseen en Mercantil Servicios Financieros, C.A. y referencias bancarias de todas las personas naturales que firmaran.
  • Actividad profesional, comercial o industrial, y los productos o servicios que ofrece.
  • Volumen de ventas mensuales y Empresas relacionadas
  • Promedio de inversión mensual estimado y promedio del número de transacciones mensuales que estima realizar a través de Mercantil Servicios Financieros, C.A.
  • Motivos por los que solicita los servicios de Mercantil Servicios Financieros, C.A.
  • Necesidad de recibir o enviar regularmente transferencias desde o al exterior de la República, e indicar el país de origen o de destino.
  • Declaración jurada de origen y destino de los fondos de la empresa (está incluida en el formato que corresponde completar).
  • Necesidad de recibir o enviar regularmente transferencias desde o al exterior de la República, indicar el país de origen o de destino.
  • Declaración jurada de la persona jurídica que funja como Sujeto Obligado del Sector no Financiero de la Res. Nro. 110 de la SNV y la LOCDO/FT, donde se deje constancia que ha adoptado, desarrollado y ejecutado programas, normas y controles para mitigar los riesgos que generaría el uso de los servicios de Mercantil Servicios Financieros, C.A., como instrumentos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
  • Indicar si alguna de las personas naturales que son accionistas, representantes legales o firmas autorizadas de la empresa que adquiere las acciones de Mercantil Servicios Financieros, C.A. tiene la condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP) nacional o extranjera, y presentar el documento que evidencie dicha condición.
  • Firma y huella dactilar de las personas naturales con firma autorizada.

Personas Expuestas Políticamente (PEP`S), Nacionales y Extranjeros

Persona Expuesta Políticamente (PEP): Es una persona natural que es o fue figura política de alto nivel, de confianza o afines, o sus familiares más cercanos o su círculo de colaboradores inmediatos, por ocupar cargos como funcionario importante de un órgano ejecutivo, legislativo, judicial o militar de un gobierno nacional o extranjero, elegido o no, un miembro de alto nivel de un partido político nacional o extranjero o un ejecutivo de alto nivel de una corporación, que sea propiedad de un gobierno extranjero. En el concepto de familiares cercanos se incluye a los padres, hermanos, cónyuges, hijos o parientes políticos de la persona expuesta políticamente. También se incluye en esta categoría a cualquier persona jurídica que como corporación, negocio u otra entidad que haya sido creada por dicho funcionario o funcionaria en su beneficio. (Art. 4.19 de la LOCDO/FT).

Mercantil Servicios Financieros, C.A. por su condición de “Sujeto Obligado” de la LOCDO/FT, diseñó, estableció y aplica continuamente procedimientos de Debida Diligencia al constituir o mantener relaciones comerciales con personas naturales que estén calificadas como Personas Expuestas Políticamente (PEP´S).

Obligaciones de Mercantil Servicios Financieros, C.A. conforme a las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (ONU)

Las Resoluciones Nros. 1267 y 1373 de fechas 15/10/1999 y 28/09/2001, respectivamente, emitidas para evitar que en cualquier operación se intenten utilizar recursos o fondos de origen lícito o ilícito en la comisión de Actos Terroristas y su Financiamiento, así como de las Resoluciones Nros. 122 y 158 de los Ministerios del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicia y del Poder Popular de Planificación y Finanzas, de fechas 15/06/2012 y 13/08/2012, y la Circular de la SUNAVAL Nro. DSNV/CJ 1630/2012, de fecha 24/08/2012, que regulan la instrumentación y aplicación por parte de los Sujetos Obligados de las señaladas Resoluciones de la ONU.

Mercantil Servicios Financieros, C.A. “Sujeto Obligado” de dicha normativa, está en la obligación de efectuar la revisión de la lista elaborada por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (ONU) y por la Oficina Nacional Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (ONDO), que contempla las personas naturales o jurídicas presuntamente calificadas como terroristas o que pudieran financiar actividades de esa naturaleza.

Si se llegare a determinar alguna coincidencia fonética o de escritura con los nombres y apellidos, así como también con los números de identificación (cédula de identidad o pasaporte), fecha de nacimiento o algún otro dato de interés, se realizará inmediatamente un bloqueo preventivo de los fondos, instrumentos financieros u otros activos del cliente que corresponda.

Dicha medida se notificará con la misma celeridad a la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF), a fin de que ésta efectúe la revisión intensiva del caso y ratifique el bloqueo preventivo de haber lugar a ello.

¿Cómo los inversores pueden evitar ser sorprendidos en su buena fe y utilizados por terceros en operaciones que puedan vincularse con la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, así como prevenir fraudes y estafas?

  • Impidiendo que terceras personas los utilicen para realizar inversiones que le son exclusivas a ellas, o efectúen inversiones con fondos cuya procedencia u origen se desconoce, y en el caso de que ello eventualmente ocurra, notificándolo inmediatamente a Mercantil Servicios Financieros, C.A.
  • Manteniendo a buen resguardo su documento de identidad, de manera que terceras personas no estén en posibilidad de usurpar su identidad.
  • Presentando la información y documentación exigida durante el proceso adquisición de acciones de Mercantil Servicios Financieros, C.A.
  • Actualizando oportunamente sus datos cuando sea solicitado por el Mercantil Servicios Financieros, C.A. o al ocurrir algún cambio en la información aportada.

 

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