En Mercantil Servicios Financieros, la Prevención y Control de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo es un aspecto de atención importante, como “Sujeto Obligado” de la Resolución Nro.110 “Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los riesgos relacionados con los delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo aplicables a las Instituciones reguladas por la Superintendencia Nacional de Valores”, emitida por la Superintendencia Nacional de Valores (SNV) en fecha 19 de mayo de 2011 y publicada en la Gaceta Oficial N° 39.691 del 8 de junio de 2011; de la Resolución Conjunta Nro. 122 dictada por los Ministerios con competencia en Relaciones Interiores y Justicia y Planificación y Finanzas en fecha 15/06/2012, que contempla las “Normas y Procedimientos Administrativos que Deben Adoptar los Sujetos Obligados, Orientadas a Identificar y Aplicar Medidas Apropiadas para el Bloqueo Preventivo de Fondos u Otros Activos, de conformidad con las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas”, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.945 de la misma fecha; de la Resolución Nro. 158 dictada por el Ministerio del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicia en fecha 13/08/2012, que contempla la Normativa mediante la cual se regula el proceso de Instrumentación y Aplicación de la Resolución Nro. 1373 aprobada por el Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas (ONU), sobre el Enlistamiento y Desenlistamiento de Personas que Cometan o Intenten Cometer Actos de Terrorismo y su Financiación, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.986 en fecha 15/08/2012; y finalmente, de la Circular Nro DSNV/CJ 1630/2012 emanada de la Superintendencia Nacional de Valores en fecha 24/08/2012, que contempla las “Normas para la Aplicación de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas (ONU), para el Bloqueo Preventivo de Bienes u Otros Activos relacionados con el Terrorismo”.

A los fines de cumplir el marco legal señalado y mitigar los distintos riesgos asociados a la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, Mercantil Servicios Financieros lleva un proceso permanente de administración de tales riesgos a través de la formulación, adopción, implementación y desarrollo de un “Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo”, que comprende las políticas, procedimientos y medidas apropiadas, suficientes y eficaces, orientadas a identificar, evaluar y aplicar correctivos para reducir la posibilidad de que en la realización de cualquier operación financiera, sea utilizado como medio para ocultar el origen, propósito y destino de capitales ilícitos, o para desviar fondos de cualquier naturaleza hacia el financiamiento de grupos o actividades terroristas.

Leyes

Como parte de ese marco legal que rige esta materia en Venezuela también se encuentran las leyes siguientes:

  1. Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT), publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.912 en fecha 30/04/2012.

  2. Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.510 en fecha 15/09/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.546 en fecha 05/11/2010.

  3. Ley de Mercado de Valores, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.546 en fecha 05/11/ 2010.

Mercantil Servicios Financieros cuenta con una estructura eficiente para administrar de forma integral los Riesgos de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo (LC/FT)

La estructura del “Sistema Integral de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo”, involucra a todos los empleados hasta el personal de la más alta jerarquía y permite la aplicación de medidas apropiadas, suficientes y eficaces a través de políticas y procedimientos que contribuyen a la prevención, control y detección de algún intento de Legitimar Capitales y el Financiamiento al Terrorismo.

Forman parte de esa estructura, la Junta Directiva, su Presidente, el Presidente Ejecutivo, el Oficial de Cumplimiento de Prevención de LC/FT, el Comité de Prevención y Control de LC/FT, la Unidad de Prevención y Control de LC/FT y los empleados designados como Responsables de Cumplimiento en todas las áreas identificadas como sensibles a los riesgos de LC/FT.

¿Qué es la Legitimación de Capitales?

Es el proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes y haberes provenientes de actividades ilícitas (Art. 4.15, Definiciones, de la LOCDO/FT).

Consecuencias de la Legitimación de Capitales

La Legitimación de Capitales es un fenómeno de dimensiones internacionales que interfiere con el desarrollo de los países y genera consecuencias negativas que afectan los diferentes sectores de la sociedad, principalmente en los aspectos sociales, políticos y económicos de las naciones. Debido a ello, surge la necesidad de generar soluciones a través de políticas de Estado y el apoyo internacional sobre las medidas que contribuyan en los esfuerzos contra la Legitimación de Capitales.

¿Qué es la Delincuencia Organizada?

Es la acción u omisión de tres o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en la LOCDO/FT y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros. Igualmente, se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en dicha Ley (Art. 4.9, Definiciones, de la LOCDO/FT).

¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo?

Se califica como tal la acción de proporcionar, facilitar, resguardar, administrar, colectar o recabar fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que éstos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista,  o para cometer uno o varios actos terroristas, aunque los fondos no hayan sido efectivamente utilizados o no se haya consumado el acto o los actos terroristas, los cuales no podrán justificarse en ninguna circunstancia, por consideraciones de índole política, filosófica, ideológica, religiosa, discriminación racial u otra similar. (Art. 53 de la LOCDO/FT).

Protegemos sus intereses

Mercantil Servicios Financieros protege los intereses de sus inversores y a la vez salvaguarda su reputación como empresa del sector de Mercado de Valores, en cumplimiento de la normativa legal existente en Venezuela en materia de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, con la aplicación de una “Debida Diligencia Sobre el Inversor”, política por medio de la cual se busca  obtener en forma veraz, transparente y completa, así como mantener actualizada, toda la información que corresponde aportar  a las personas naturales y jurídicas para convertirse en inversores. Así mismo, con enfoque al mayor o menor nivel de riesgo que representan, Mercantil Servicios Financieros realiza un seguimiento continuo a las operaciones que llevan a cabo sus inversores.

Personas Naturales
Información que deben aportar las personas naturales al momento de llenar la Ficha del Inversor de Mercantil Servicios Financieros.

  • Apellidos y nombres, cédula de identidad laminada vigente para venezolanos, extranjeros residentes y transeúntes en el país, y pasaporte vigente para personas naturales extranjeras no residentes en el país.
  • Registro de Información Fiscal (RIF) vigente
  • Lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad, estado civil, profesión u oficio.
  • Actividad económica
  • Dirección y teléfono de domicilio.
  • Dirección y teléfono de la empresa donde trabaja.
  • Servicios u otros productos de Inversión que posee con el Sujeto Obligado
  • Monto del salario y otros ingresos mensuales que se perciben
  • Promedio de inversión mensual que se estima realizar a través de los servicios de intermediación, y promedio del número de transacciones mensuales que se estima realizar a través de los servicios de intermediación. A estos efectos, se le solicitará al inversor que la información que suministre sea consistente con la actividad económica que desarrolla.
  • Motivos por los que solicita los servicios de inversión.
  • Necesidad de recibir o enviar regularmente transferencias desde o al exterior de la República, e indicar el país de origen o de destino. (No aplica para los productos de Inversión)
  • Una Referencia Bancaria.
  • Declaración jurada de origen y destino de los fondos, la cual está incluida en el formato que corresponde llenar y firmar al inversor.
  • Declaración jurada de la persona natural que funja como Sujeto Obligado del Sector no Financiero de la Res. Nro. 110 y la LOCDO/FT, donde se deje constancia que ha adoptado, desarrollado y ejecutado programas, normas y controles para mitigar los riesgos que generaría el uso de los servicios y productos de Mercantil Servicios Financieros, como instrumentos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.
  • Firma y huella dactilar.

Personas Expuestas Políticamente (Nacionales y Extranjeros) PEP`S

Por su condición de “Sujeto Obligado” de la LOCDO/FT, Mercantil Servicios Financieros está en la obligación de diseñar, establecer y aplicar procedimientos de Debida Diligencia al constituir o mantener relaciones comerciales con personas naturales inversores que  califiquen como Persona Expuesta Políticamente (PEP).

Persona Expuesta Políticamente (PEP): Es una persona natural que es o fue figura política de alto nivel, de confianza o afines, o sus familiares más cercanos o su círculo de colaboradores inmediatos, por ocupar cargos como funcionario o funcionaria importante de un órgano ejecutivo, legislativo, judicial o militar de un gobierno nacional o extranjero, elegido o no, un miembro de alto nivel de un partido político nacional o extranjero o un ejecutivo de alto nivel de una corporación, que sea propiedad de un gobierno  extranjero. En el concepto de familiares cercanos se incluye a los padres, hermanos, cónyuges, hijos o parientes políticos de la persona expuesta políticamente. También se incluye en esta categoría a cualquier persona jurídica que como corporación, negocio u otra entidad que haya sido creada por dicho funcionario o funcionaria en su beneficio. (Art. 4.19, Definiciones, de la LOCDO/FT).

Personas Jurídicas
Información que deben aportar las personas jurídicas al momento de llenar la Ficha del Inversor Mercantil Servicios Financieros.

  • Nombre o razón social de la empresa.
  • Registro de Información Fiscal (RIF) vigente
  • Documento constitutivo, estatus sociales y modificaciones posteriores.
  • Una Referencia Bancaria. (Se solicita la referencia en físico cuando no es cliente de Mercantil Banco Universal)
  • Tres (3) últimas Declaraciones de Impuesto Sobre la Renta.
  • Apellidos y nombres, cédula de identidad legible vigente para venezolanos, extranjeros residentes y transeúntes en el país, y pasaporte vigente para extranjeros no residentes en el país, de todas las personas naturales con firma autorizada en la Ficha del Inversor de Mercantil Servicios Financieros.
  • Dirección y número de teléfono de la empresa.
  • Actividad profesional, comercial o industrial y productos o servicios que ofrece
  • Empresas relacionadas.
  • Volumen de ventas mensuales.
  • Promedio de inversión mensual que se estima realizar a través de los servicios de intermediación.
  • Motivo por los que solicita los servicios de Mercantil Servicios Financieros.
  • Necesidad de recibir o enviar regularmente transferencias desde o al exterior de la República, e indicar el país de origen o de destino. (No aplica para los productos de Inversión)
  • Declaración jurada de origen y destino de los fondos de la empresa, por parte de las personas naturales con firma autorizada en la Ficha del Inversor, la cual se encuentra incluida en el formato que corresponde llenar y firmar por el inversor.
  • Declaración jurada de la persona jurídica que funja como Sujeto Obligado del Sector no Financiero de la Res. Nro. 110 y la LOCDO/FT, donde deje constancia que ha adoptado, desarrollado y ejecutado programas, normas y controles para mitigar los riesgos que generaría el uso de los servicios y productos de Mercantil Servicios Financieros, como instrumentos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.
  • Firma y huella dactilar de las personas naturales con firma autorizada.

¿Cómo los inversores pueden evitar ser sorprendidos en su buena fe y utilizados por terceros en operaciones que puedan vincularse con la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, así como prevenir fraudes y estafas?

  • No permitiendo que terceras personas utilicen los servicios de valores, para realizar inversiones que son exclusivas a ellas.
  • Manteniendo a buen resguardo su documento de identidad, de manera que terceras personas no estén en posibilidad de usurpar su identidad con fines ilícitos.

Normas y Procedimientos Administrativos que Deben Adoptar los Sujetos Obligados definidos en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT), orientadas a Identificar y Aplicar Medidas Apropiadas para el Bloqueo Preventivo de Fondos u Otros Activos, de conformidad con las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, y la Resolución Conjunta Nro. 122 dictada por los Ministerios con competencia en Relaciones Interiores y Justicia y Planificación y Finanzas

Por su condición de “Sujeto Obligado” de la LOCDO/FT, Mercantil Servicios Financieros está en la obligación de efectuar la revisión de la lista elaborada por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, la cual contempla las personas naturales o jurídicas presuntamente calificadas como terroristas o que pudieran financiar actividades de esa naturaleza, y de realizar un bloqueo preventivo de los fondos de algún inversor, si se determina alguna coincidencia fonética o de escritura con los nombres y apellidos, así como también con los números de identificación (Cédula de identidad o Pasaporte o algún otro dato de interés).

Normativa mediante la cual se regula el proceso de Instrumentación y Aplicación de la Resolución Nro. 1373 aprobada por el Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas (ONU), sobre el Enlistamiento y Desenlistamiento de Personas que cometen o intentan cometer actos de terrorismo y su financiación, Resolución Nro. 158 dictada por el Ministerio del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicia

Como “Sujeto Obligado” de la LOCDO/FT, Mercantil Servicios Financieros está en la obligación de congelar o bloquear de manera preventiva los fondos u otros activos de cualquier persona natural o jurídica enlistada por la Oficina Nacional Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (ONDO), al ser considerada presuntamente como terrorista, o tener participación directa o indirecta en uno o varios actos terroristas, o haber participado en ellos o facilitar su comisión o financiamiento.

Normativa para la Aplicación de Resoluciones del Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas (ONU), para el Bloqueo Preventivo de Bienes u Otros Activos Relacionados con el Terrorismo, Circular Nro. DSNV/CJ 1630/2012, emitida por la Superintendencia Nacional de Valores (SUNAVAL)

Por su señalada condición de “Sujeto Obligado” de la LOCDO/FT, Mercantil Servicios Financieros está en la obligación de efectuar la revisión de la lista de personas naturales y/o jurídicas designadas por el Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas (ONU), conforme a la Resolución Nro. 1267 o la lista de personas designadas por la Oficina Nacional Contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terrorismo (ONDO), según lo establecido en la Resolución Nro. 1373 del Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas (ONU), enviada por la Superintendencia Nacional de Valores (SUNAVAL), conforme a las Normas, Políticas y Procedimientos de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT) establecidas, a fin de determinar si algún inversor indicado en las listas se encuentra vinculado con Mercantil Servicios Financieros, y proceder a bloquear de manera preventiva los fondos o activos, si se determina coincidencia con el número de documento de identidad, fecha de nacimiento, escritura de nombres y apellidos ó fonética.

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